قواعد إدارة المخاطر في تداول الفوركس …. تعلم فوركس

قبل الدخول في علام التداول يجب ان تتعلم قواعد إدارة المخاطر. فالمخاطرة والمكافأة وجهان لعملة واحدة عندما يتعلق الأمر بتداول في الأسواق.

قواعد إدارة المخاطر

في الواقع، يعتبر التعامل مع المخاطر وإدارتها والقضاء عليها،هو اساس التداول. فبينما يعتبر أن مستوى أعلى من المخاطرة قد يرتبط غالبًا بارباح أعلى، إلا أن هذا السيناريو قد يتم تنفيذه فقط إذا تم اتخاذ القرارات الصحيحة. وقبل أن نقرر ما الذي يجعل المخاطرة صحيحة أو خاطئة مقدمًا، نحتاج أولاً إلى فهم المزيد عن المخاطر نفسها.

أشياء مختلفة لأناس مختلفين

بعض المخاطر مشتركة بين الجميع ولكن لا يتم تطبيق جميع المخاطر عالميًا على جميع الأشخاص. هذا لأنه على الرغم من أننا جميعًا بشر، إلا أننا أيضًا أفراد لدينا احتياجاتنا ورغباتنا وأهدافنا وطموحاتنا.  ستحدد تلك الظروف مقدار المخاطرة المناسب لنا أن نتحمله.

لماذا تعرض نفسك للخطر؟

أول شيء يجب أن تساله لنفسك

• سبب رغبتك في المخاطرة في المقام الأول؟
• ما الذي تريد تحقيقه من خلال القيام بذلك، في سياق الأسواق المالية؟

ستكون الإجابة على الأرجح حول جني الأموال أو زيادة رأس المال الخاص بك، وللقيام بذلك، فأنت على استعداد للمخاطرة ببعض الأموال التي تمتلكها حاليًا.

يقودنا هذا إلى قاعدتنا الأولى وهي: لا يجب أبدًا المضاربة بأي شيء آخر غير رأس المال الذي يمكن ان تخسره، بعبارة اخرى، بالمال الذي يمكنك تحمل خسارته.

الآن، بالطبع، لا أحد يريد أن يخسر المال إذا كان بإمكانه مساعدته، ولكن ما تنص عليه هذه القاعدة هو أن رأس المال التجاري الخاص بك لا ينبغي أن يكون المال الذي تعتمد عليه في معيشتك. المضاربة ليست مثل الاستثمار، لا سيما عندما تتم هذه المضاربة من خلال استخدام المنتجات ذات الرافعة المالية التي لا تمنح ملكية الأداة الأساسية للمضارب أو المتداول.

يقودنا هذا إلى القاعدة الثانية لنادي المخاطرة: أنت بحاجة إلى فهم الاصول التي تتداول عليها.

إذا لم تفهم طبيعة هذه المنتجات وآلياتها، فلن تتمكن من إجراء تقييم دقيق وتحديد حجم المخاطر التي تمثلها لرأس المال الخاص بك، والنتيجة الأكثر احتمالاً في هذه الظروف هي أنك ستخسر مبلغًا كبيرًا من هذا المال.

تجمع القاعدة الثالثة بين النصيحة من القاعدتين الأولى والثانية: مقياس مراكزك بشكل مناسب لتعكس حجم حسابك. 

يكمن سر التداول الناجح في طول العمر ويتم تحقيق هذا الاستمرارية من خلال الحفاظ على رأس المال والنمو. من أجل الحفاظ على رأس المال الخاص بك، يجب أن تكون عقلانيًا بشأن كيفية تخصيصه أو تقسيمه. لن يخصص العديد من المتداولين أكثر من واحد أو اثنين في المائة من رأس مالهم لتداول معين.

سيحدون أيضًا من عدد الصفقات المفتوحة لديهم في أي وقت، ويضعون حدًا ثابتًا لأرباح وخسائر و / أو حدود تداول. على سبيل المثال، إذا كان لديهم ثلاث صفقات خاسرة متتالية أو إذا خسروا 100 دولار، فإنهم يتوقفون عن التداول ويهدأون.

المخاطر المخفية 

حتى أفضل المتداولين لا يمكنهم توقع كل المخاطر التي يمكن أن يتعرضوا لها. ومع ذلك، يحاول المتداولون الراسخون تقليل أو القضاء على تلك المخاطر.

بعض المخاطر مخفية، أو على الأقل لا تظهر على الفور، خاصة للمتداولين الجدد. أحد هذه المخاطر الخفية هو الارتباط.

يصف الارتباط العلاقة الرياضية بين متغيرين أو أكثر، على سبيل المثال، أداتين ماليتين. يمكن أن تكون الارتباطات إيجابية، حيث يؤدي التغيير في سعر الأداة أ إلى تغيير في نفس اتجاه سعر الأداة “ب” ؛

هناك ارتباط سلبي، حيث يؤدي التغيير في سعر الأداة C إلى تغيير في الاتجاه المعاكس لسعر الأداة D؛ أو غير مرتبطين حيث تتحرك الأداتان بشكل مستقل عن بعضهما البعض

فإن القاعدة الرابعة هي: لا تفتح مراكز متعددة في أدوات مختلفة دون معرفة كيفية ارتباطها.

غالبًا ما يفتح المتداولون الجدد صفقات متعددة لاعتقادهم أنهم ينوّعون أو ينشرون مخاطرهم، في حين أن العكس قد يكون صحيحًا في الواقع. ويرجع ذلك إلى أن جميع أزواج العملات الأجنبية والأزواج المتقاطعة مرتبطة إلى حد ما من خلال علاقتها بالدولار الأمريكي، والتي، باعتبارها عملة الاحتياطي العالمية، هي المعيار الذي يتم حساب جميع أسعار العملات الأجنبية الأخرى منه أو الرجوع إليها.

قواعد إدارة الأموال ووقف الخسائر

أحد أكبر الأخطاء وأكثرها شيوعًا التي يرتكبها المتداولون الجدد هو تجاهل إدارة الأموال الخاصة بهم وقواعد وقف الخسارة المصممة لحماية رأس مالهم والاحتفاظ بهم في “اللعبة” لأطول وقت ممكن.

يميل التجار إلى إقناع أنفسهم بالتصرف بعقلانية عند القيام بذلك، بينما في الواقع لا يفعلون ذلك. هناك عملية نفسية موثقة جيدًا تعرف باسم النفور من الخسارة، حيث لا يقر المتداولون بأن التداول خاطئ.

وبذلك نجد ان الكثير من المتداولين بدلاً من إغلاق مركزهم الخاسرة أو القيام بوضع إيقاف خسارة، فإنهم يسمحون للمراكز الخاسرة بالبقاء مفتوحة، وربما يميل لابعاد نقطة وقف الخسارة أو تجاهلها تمامًا.

لذا فإن قاعدتنا الخامسة هي: استخدام واحترام وقف الخسائر دائمًا. سيحتاج المتداولون أيضًا إلى التفكير في وضع أوامر وقف الخسارة.

حيث يمكنك الحفاظ على نقطة وقف الخسارة عند الأرقام التقريبية، أو عند مستويات الدعم والمقاومة الرئيسية، عرضة للخسارة، حيث يدفع كبار المتداولين الأسعار إلى هذه المستويات النفسية، مع نية محددة للتخلص من عمليات الإيقاف وإطلاقها، مما يؤدي إلى إنشاء صفقات التغطية اللاحقة. إذا استطعت، تجنب وضع نقاط توقفك عند هذا النوع من المستويات، لا سيما في أسواق النطاق، بدلاً من أسواق الاتجاه.

باتباع قواعدنا الخمس البسيطة لإدارة المخاطر، ستكون أقرب إلى تقليل خسائرك وستشعر بمزيد من الثقة في تخطيطك.

المصدر: ActionForex