كيف تجد الأسهم الرخيصة ؟ اذا كنت مبتدء في تداولات الأسهم

تعلم كيف تجد الأسهم الرخيصة اذا كنت ترغب في الأستثمار في الأسهم، فإن أصعب عمل لديك هو العثور على شركات عالية الجودة وغير مكلفة للشراء. أنت تريد سهمًا من المرجح أن يرتفع في المستقبل، ولا تريد أن تدفع الكثير مقابله الآن.

هناك طريقة سريعة للبدء وهي متوفرة لدى العديد من شركات الوساطة : فاحص الأسهم. سيساعدك على فرز الأسهم حسب أي معايير تعتقد أنها مهمة، حتى تتمكن من التركيز على المرشحين الأكثر احتمالية لمزيد من البحث.

لكن الوصول إلي أبرز الاسهم المرشحة يعتبر مجرد بداية لعملية الأستثمار، حيث أن الاستثمار في الأسهم بشكل فردى يتطلب الكثير من العمل. لانك ستحتاج إلى:

• فهم الأنواع المختلفة للأسهم.
• التحقيق في الشركة وإدارتها.
• ابحث في مستقبل الصناعة.
• تقييم البيانات المالية، مثل الميزانية العمومية وبيان الدخل.
• تابعة التقارير الفصلية للشركة.

هذا هو الحد الأدنى الذي يتعين عليك القيام به. لذلك إذا لم تكن هذه هي الطريقة التي تريد قضاء أمسياتك وعطلات نهاية الأسبوع، فضع أموالك في أحد البنوك التي توفر عائد على الشهادات، واستمتع بوقتك.

بالنسبة لأي شخص آخر يرغب في جعل الأسهم الفردية هواية مربحة، إليك بعض الخطوات التي يج عليك اتباعها.

كيف تجد الأسهم الرخيصة ؟
1. اختر فاحص الأسهم 

قبل كل شئ لمعرفة كيف تجد الأسهم الرخيصة ابحث عن فاحص الأسهم يعرف في بعض الاحيان بمراقب الاسهم وهو برنامج يمتلكها معظم وسطاء الأسهم عبر الإنترنت بالاضافة أن المواقع المالية مثل ياهو الاستثماري تفعل ذلك أيضًا. يسمح لك البرنامج بتصفية اسهم السوق وفرزها حسب أي خاصية يمكنك تخيلها تقريبًا.

يمكنك إدخال السمات التي تريد أن تحصل عليها نتائجك ، مثل تحديد اسهم الشركات التى حققت نمو المبيعات السنوية فوق مستوى معين، لنقل 10٪.

 ستوفر أدوات الفرز الأفضل المزيد من المعايير والمزيد من التخصيص.

2. تحديد هدف لمعدل نمو الأرباح المستقبلية

يمكنك تحديد الشركات الجيدة بعدة طرق، ولكن الطريقة النموذجية هي مدى سرعة نمو الشركة. تميل الشركات سريعة النمو إلى أن تحظى بتقدير أكبر من قبل المستثمرين، لذا فهي مكان جذاب لبدء البحث عن شركات جيدة.

على الشاشة، قم بإعداد شاشة لمعدل نمو أرباح الشركة المستقبلية. قد يكون المكان الجيد للبدء حوالي 10٪ سنويًا على مدى السنوات الخمس المقبلة؛ ثم حاول زيادة هذه النسبة إلى 15٪ أو حتى 20٪ لمعرفة ما هو متاح. نمو الأرباح فوق 20٪ مرتفع للغاية.

إذا لم يكن لدى الفاحص شاشة لنمو الأرباح في المستقبل، فاستخدم شاشة لنمو المبيعات. مرة أخرى، ابحث عن الشركات التي تنمو مبيعاتها (وتسمى أيضًا الإيرادات) بمعدل النمو المفضل لديك. وإذا لم يكن لدى القائم بالفحص توقعات للأرباح المستقبلية، فابحث  عن الأرباح أو نمو المبيعات خلال السنوات الخمس الماضية بدلاً من ذلك.

3. استخدم نسبة السعر إلى العائد للعثور على الأسهم التي يحتمل أن تكون مقومة بأقل من قيمتها

الان بعد أن قمت بتحديد قائمة بالشركات سريعة النمو. دعونا نضيف معيارًا آخر إلى الشاشة ونبحث عن الشركات غير المكلفة أيضًا.

لاحظ أن كلمة “غير مكلفة” هنا تشير إلى الأسهم التي تقدم قيمة جيدة مقابل المال، وليس فقط الأسهم ذات سعر المنخفض. هناك الكثير من الأسهم التي تقدم سعرًا منخفضًا للسهم، ولكن في كثير من الحالات، قد لاتحصل عائد جيد او الربح المتوقع.

لتقييم قيمة السهم، غالبًا ما يقسم المستثمرون السعر الحالي لأحد أسهمه على أرباحه السنوية لكل سهم. يسمى الرقم الناتج نسبة السعر إلى الأرباح أو نسبة السعر إلى العائد. كلما انخفض السعر إلى الأرباح، كانت الشركة أرخص.

4. التركيز على القيمة السوقية لتجاهل الشركات الخطرة

يجب أن يتركك القائم بالفحص مع عشرات الشركات الرخيصة نسبيًا والتي يعتقد المحللون أنها ستزيد أرباحها بشكل جيد في المستقبل.

إذا انتهى بك الأمر مع شركات أكثر مما تحتاج، فقم بتعيين الحد الأدنى لحجم الشركة، كما تم قياسه من خلال رأس مالها السوقي، لتجنب بعض الأسهم الأصغر والأكثر خطورة. بشكل عام، كلما كانت القيمة السوقية أصغر، زادت مخاطر الشركة. من ناحية أخرى، فإن الشركات الكبيرة هي شركات تقدر قيمتها بالملايين.

إذا كانت قائمتك لا تزال طويلة جدًا ، ففكر في إضافة بعض المعايير الأخرى:

• زيادة معدل النمو الأدنى إلى 15٪ بدلاً من 10٪ مثلاً.
• شاشة لتداول الأسهم بالقرب من أدنى مستوى لها في 52 أسبوعًا، لاكتشاف تلك التي توترت عليها السوق (في الوقت الحالي).
• قم بتضمين الشركات التي تدفع أرباحًا فقط، والتي غالبًا ما تكون علامة على الصحة المالية القوية.

لكن عامل الفرز هو مجرد بداية للعثور على أسهم جيدة في صفقة. من هنا عليك حقًا البحث في المخزون. سترغب في معرفة:

• إذا كان هذا سهمًا جذابًا عالي النمو، فلماذا يبدو رخيصًا؟
• ما هو مجال عمل الشركة؟ وهل للصناعة مستقبل؟
• ما هي إستراتجية الإدارة، وهل هي متوافقة مع المساهمين؟
• كيف تظهر الميزانية العمومية للشركة والبيانات المالية الأخرى؟

تعد الإجابة عن هذه الأسئلة الأساسية مهمة كبيرة، خاصة إذا كنت تهدف إلى امتلاك محفظة متنوعة بشكل جيد. وبعد شراء الأسهم، ستحتاج إلى مواكبة الشركات من خلال تحليل تقارير الأرباح ربع السنوية على الأقل.

إذا كنت تتطلع إلى التعمق في الاستثمار في الأسهم، فافتح حسابًا مع وسيط يوفر فحصًا جيدًا وبحثًا، بما في ذلك عمل المحللين المحترفين الذين يمكنهم مساعدتك في البدء.

المصدر : nerdwallet