للمبتدئين كيف استثمر في صناديق الاستثمار المتداولة ؟

كيف استثمر في صناديق الاستثمار المتداولة ؟ تعتبر الصناديق المتداولة في البورصة، أو صناديق الاستثمار المتداولة (ETF)، طريقة سهلة لبدء الاستثمار. صناديق الاستثمار المتداولة سهلة الفهم إلى حد ما ويمكن أن تحقق عوائد رائعة دون بذل الكثير من النفقات أو الجهد.

إليك ما يجب أن تعرفه عن صناديق الاستثمار المتداولة وكيفية عملها وكيفية شرائها.

ما هي صناديق الاستثمار المتداولة (ETF)؟

يسمح الصندوق المتداول في البورصة، للمستثمرين بشراء العديد من الأسهم أو السندات في وقت واحد. على سبيل المثال، إذا اشتريت مؤشر ستاندرد آند بورز 500 صناديق الاستثمار المتداولة، فسيتم استثمار أموالك في 500 شركة في هذا المؤشر.

صناديق الاستثمار المتداولة مقابل الصناديق المشتركة

أحد الأسئلة الشائعة هو كيف تختلف صناديق الاستثمار المتداولة عن الصناديق المشتركة لأن المبدأ الأساسي هو نفسه.

يتمثل الاختلاف الرئيسي بين هذين النوعين من أدوات الاستثمار في كيفية شرائها وبيعها.

• يتم تسعير الصناديق المشتركة مرة واحدة يوميًا، وعادةً ما تستثمر مبلغًا محددًا بالدولار.
• يمكن شراء الصناديق المشتركة من خلال السمسرة أو مباشرة من المُصدر،
• لكن النقطة الأساسية هي أن المعاملة ليست فورية.

من ناحية أخرى، يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة تمامًا مثل الأسهم في البورصات الرئيسية مثل بورصة نيويورك وناسداك. بدلاً من استثمار مبلغ محدد بالدولار، يمكنك اختيار عدد الأسهم التي ترغب في شرائها.

• نظرًا لأنهم يتداولون مثل الأسهم، فإن أسعار صناديق الاستثمار المتداولة تتقلب باستمرار طوال يوم التداول.
• يمكنك شراء أسهم صناديق الاستثمار المتداولة عندما يكون سوق الأسهم مفتوحًا.

فهم أساسيات صناديق الاستثمار المتداولة

 هناك بعض المفاهيم المهمة التي يجب معرفتها قبل أن تشتري صناديق الاستثمار المتداولة الأولى الخاصة بك. هناك نوعان أساسيان من صناديق الاستثمار المتداولة.

صناديق الاستثمار المتداولة السلبية  المعروفة أيضًا باسم صناديق المؤشرات تتبع ببساطة مؤشر الأسهم، مثل ستاندرد آند بورز 500 تقوم صناديق الاستثمار المتداولة النشطة بتوظيف مديري المحافظ لاستثمار أموالهم. الخلاصة الرئيسية: تريد صناديق الاستثمار المتداولة السلبية مطابقة أداء المؤشر. تريد صناديق الاستثمار المتداولة النشطة التغلب على أداء المؤشر.

نسب المصاريف:

تتقاضى صناديق الاستثمار المتداولة رسومًا، تُعرف باسم نسبة المصاريف. سترى نسبة المصاريف مدرجة كنسبة مئوية سنوية. على سبيل المثال، تعني نسبة المصروفات 1٪ أنك ستدفع رسومًا قدرها 10 دولارات لكل 1000 دولار تستثمرها. مع تساوي كل الأشياء، ستوفر لك نسبة الإنفاق الأقل المال.

توزيعات الأرباح والتخفيضات

تدفع معظم صناديق الاستثمار المتداولة توزيعات الأرباح. يمكنك اختيار دفع أرباح صناديق الاستثمار المتداولة لك نقدًا، أو يمكنك اختيار إعادة استثمارها تلقائيًا من خلال خطة إعادة استثمار الأرباح،  

ما هو مقدار المال الذي تحتاجه لتكون قادرًا على الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة؟

ليس لدى صناديق الاستثمار المتداولة حد أدنى من متطلبات الاستثمار – على الأقل ليس بالمعنى نفسه الذي تفعله الصناديق المشتركة. ومع ذلك، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تتداول على أساس كل سهم، لذلك ما لم يقدم الوسيط الخاص بك القدرة على شراء كسور الأسهم، فستحتاج على الأقل إلى السعر الحالي لسهم واحد للبدء.

مزايا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة:

•  توفر تلك الصناديق  التعرض لمجموعة متنوعة من الأسهم والسندات والأصول الأخرى، بتكلفة أقل من المعتاد.
•  تسمح للمستثمرين بمطابقة أداء السوق بمرور الوقت، والذي كان تاريخياً قوياً للغاية.
• صناديق الاستثمار المتداولة أكثر سيولة (من السهل بيعها وشرائها) من الصناديق المشتركة.
• يقوم الوسطاء عبر الإنترنت بتسهيل شراء أو بيع صناديق الاستثمار المتداولة بنقرة بسيطة على الماوس.
  قد يكون الاستثمار في السندات الفردية أمرًا معقدًا للغاية، ولكن صندوق السندات يمكن أن يجعل جزء الدخل الثابت من محفظتك أمرًا سهلاً للغاية.

العيوب المحتملة لصناديق الاستثمار المتداولة:

نظرًا لأن صناديق الاستثمار المتداولة تمتلك مجموعة متنوعة من الأسهم، فليس لديها قدر عائد محتمل مثل شراء الأسهم الفردية.
غالبًا ما تكون صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة، ولكنها ليست مجانية. إذا اشتريت مجموعة من الأسهم الفردية بنفسك، فلن تضطر إلى دفع أي رسوم إدارية.

كيف استثمر في صناديق الاستثمار المتداولة ؟

كيف استثمر في صناديق الاستثمار المتداولة ؟ الخطوة الأولى: افتح حساب وساطة

ستحتاج إلى حساب وساطة قبل أن تتمكن من شراء أو بيع صناديق الاستثمار المتداولة. يقدم غالبية الوسطاء عبر الإنترنت الآن عمليات تداول في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة، لذا فإن التكلفة ليست من الاعتبارات الرئيسية. أفضل مسار للعمل هو مقارنة ميزات كل وسيط ومنصة. إذا كنت مستثمرًا جديدًا، فقد يكون من الجيد اختيار وسيط يقدم مجموعة واسعة من الميزات التعليمية، مثل

• TD Ameritrade  
• E * Trade   

كيف استثمر في صناديق الاستثمار المتداولة ؟ الخطوة 2: اختر أول صناديق الاستثمار المتداولة

بالنسبة للمبتدئين، تعتبر صناديق المؤشرات السلبية بشكل عام أفضل طريقة للبدء. صناديق المؤشرات أرخص من نظيراتها المدارة بنشاط، والحقيقة هي أن الصناديق المدارة بشكل أكثر نشاطًا لا تتفوق على مؤشرها القياسي بمرور الوقت.

كيف استثمر في صناديق الاستثمار المتداولة؟ الخطوة 3: دع صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بك تقوم بالعمل الشاق نيابة عنك

من المهم أن تضع في اعتبارك أن صناديق الاستثمار المتداولة مصممة بشكل عام لتكون استثمارات خالية من التداول العاطفي.

يميل المستثمرون الجدد إلى العادة السيئة المتمثلة في فحص محافظهم الاستثمارية في كثير من الأحيان، والقيام بردود فعل عاطفية سريعة على تحركات السوق الرئيسية. في الواقع، فإن الإفراط في التداول هو السبب الرئيسي. لذلك ، بمجرد شراء أسهم في بعض صناديق الاستثمار المتداولة الرائعة ، فإن أفضل نصيحة هي تركها وشأنها والسماح لها بالقيام بما يُفترض القيام به: تحقيق نمو استثمار ممتاز على مدى فترات طويلة من الزمن.

المصدر: fool