نصائح للاستثمار،استراتيجية متوسط ​​القيمة

استراتيجية متوسط ​​القيمة  واحدة من اهم  الاستراتيجيات عند إنشاء محفظة استثمارية. في كل استراتجية، تبدأ في مرحلة ما في شراء الأصول. أحد الشكوك التي تثيرها حالة عدم اليقين في السوق هو السؤال دائمًا :  هل الآن هو أفضل وقت للاستثمار، أم أنه من الأفضل الانتظار؟

•  كلما زاد عدم اليقين في السوق في ذلك الوقت، زاد الشك.
• الحقيقة هي أن البدء في الاستثمار على المدى الطويل أكثر أهمية من البدء  في الوقت المناسب.
• على الرغم من أنه، منطقياً، لا أحد يحب شراء الأسهم وفقدان جزء من قيمتها في الأسابيع التالية.

ربما يكون أحد أصعب اسئلة في عالم الاستثمار هو متى تشتري؟

هناك العديد من المقترحات لحلها ، وأشهرها طريقة متوسط ​​تكلفة الدولار (DCA)، والتي تتضمن توزيع المشتريات على مدى زمني طويل بنفس المبلغ  للتخفيف من تأثير أي انخفاض عرضي قد يعاني منه السهم بعد استثمارنا. وبعد ذلك سنرى طريقة أخرى ممكنة: حساب متوسط ​​القيمة.

ما هو متوسط ​​القيمة؟

تم تطويرها ونشرها من قبل الأستاذ بجامعة هارفارد مايكل إيدلسون، متوسط ​​القيمة هي إستراتيجية شراء الأسهم الموزعة على الوقت.

• يحدد المستثمر توقع إعادة تقييم محفظته.
• يتم بتعديل مشتريات الأشهر التالية بناءً على ما إذا كان قد تم الوفاء بإعادة التقييم المتوقعة أم لا.

يتمثل الاختلاف الرئيسي فيما يتعلق بمتوسط ​​التكلفة بالدولار في أنه في متوسط ​​تكلفة الدولار، يكون المبلغ المستثمر في كل فترة زمنية هو نفسه، بينما في متوسط ​​القيمة يتم تعديل المبلغ اعتمادًا على ما إذا كان السوق قد ارتفع أو انخفض.

مثال على متوسط ​​القيمة

• يهدف المستثمر الذي يمتلك محفظة استثمارية بقيمة 2000 يورو إلى إعادة التقييم الشهري لمحفظته بنسبة 10٪. 
• يعني أن هدفك الربحي هو 200 يورو شهريًا.
• إذا تمت إعادة تقييم محفظتهم بعد شهر إلى 2،073 يورو، فيجب على المستثمر المساهمة بمبلغ 127 يورو (200 – 73 يورو).
• في الشهر التالي سيكون هدفك الاستثماري هو 2400 يورو
• ستقوم بتنفيذ نفس العملية مرة أخرى، بشراء أو بيع المبلغ الضروري للحفاظ على هدف محفظتك.

الهدف الرئيسي لاستراتيجية متوسط ​​القيمة هو شراء المزيد من الأسهم عندما تنخفض الأسعار عنها عندما ترتفع. العقبة الرئيسية في استراتيجية متوسط ​​القيمة هوعندما لا يكون لدى المستثمر سيولة كافية لتلبية أهداف الربحية المحددة. لتجنب ذلك، من المهم أن نكون واقعيين عند تحديد العائد المطلوب.

تحويل الأموال من فئة أصول إلى أخرى

هناك خيار آخر هو أن يكون لديك محفظة مقسمة بين الأصول المالية المختلفة، على سبيل المثال، الدخل الثابت والأسهم، في هذه الحالة عليك إعادة التوازن وفقًا لتغير النسبة ما بين هذه الأصول المختلفة. بهذه الطريقة لن تضطر إلى المساهمة بمبالغ جديدة من المال للحفاظ على إستراتيجية متوسط ​​القيمة، ولكن بدلاً من ذلك سنقوم بتحويل الأموال من فئة أصول إلى أخرى.

تستهدف العمليات مع المنتجات المدرجة المستثمرين الذين يجب أن يكون لديهم الخبرة الكافية والمعرفة المالية للاستثمار فيها. يتطلب الاستثمار في هذه المنتجات مراقبة مستمرة للوضع لأنها تنطوي على مخاطر عالية ويمكن أن تفقد 100٪ من رأس المال المستثمر.

دائما قبل التداول عليك تذكر هذه القواعد 

• قبل إبرام أي عقد، يُنصح بالحصول على معلومات قانونية وتنظيمية ومالية حول عواقب الاستثمار.
• القرارات التي يتخذها كل مستثمر، سواء فيما يتعلق بالاستثمار أو مستوى التفويض والمشورة، هي مسؤوليته.
• الأرباح السابقة لا تضمن عوائد المستقبلية.

المصدر: blog.selfbank