دليلك لمعرفة قانونية العملات المشفرة حول العالم

قانونية العملات المشفرة حول العالم – مع نمو الطلب على العملات المكررة ، ينقسم المنظمون العالميون حول كيفية مواكبة ذلك. معظم العملات الرقمية لا تدعمها أي حكومة مركزية ، مما يعني أن كل بلد لديه معايير مختلفة.

قانونية العملات المشفرة  – فيما يلي دليلك إلى أين تقف العملات الرقمية مع الحكومات والهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم.

سياسة التبادل: لا يوجد منظم عالمي في الوقت الحالي.

• في اجتماع مجموعة العشرين هذا الشهر ، حدد حاكم البنك المركزي الأرجنتيني مهلة صيفية للأعضاء لتقديم “توصيات محددة بشأن ما يجب فعله” ، وقال إن فرق العمل تعمل على تقديم المقترحات بحلول يوليو.
• قال رئيس البنك المركزي الايطالي للصحفيين بعد الاجتماع الذي عقد في بوينس ايرس بالارجنتين ان المعاملات الاخلاقية تشكل مخاطر لكن لا ينبغي حظرها وفقا لرويترز.

اتخذ مجلس الاستقرار المالي ، وهو هيئة رقابة عالمية تدير اللوائح المالية لاقتصاديات مجموعة العشرين ، نغمة حذرة في الاستجابة لدعوات بعض الدول إلى اتخاذ إجراءات صارمة ضد العملات الرقمية.

• قال رئيس مجلس الادارة مارك كارني في خطاب يوم 18 مارس “التقييم المبدئي لجهاز الامن الفيدرالي هو ان الموجودات المشفرة لا تشكل مخاطر على الاستقرار المالي العالمي في هذا الوقت.”

وأشار كارني ، وهو أيضا محافظ بنك انجلترا ، إلى نسبة صغيرة من فئة الأصول مقارنة مع النظام المالي بأكمله. “حتى في ذروتهم الأخيرة ، كانت القيمة السوقية المشتركة مجتمعة أقل من 1 في المئة من الناتج المحلي الإجمالي العالمي ،” قال.

صندوق النقد الدولي يدعو لمزيد من التعاون.

أبرزت العضو المنتدب لصندوق النقد الدولي كريستين لاجارد إمكانات العملات المشفرة باعتبارها وسيلة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب. في تدوينة في شهر مارس ، دعت لاجارد إلى سياسات تحمي المستهلكين بنفس طريقة القطاع المالي التقليدي.

اليابان

سياسة التبادل: التبادلات قانونية إذا كانت مسجلة لدى وكالة الخدمات المالية اليابانية.

اليابان هي أكبر سوق للبيتكوين. يتم تداول ما يقرب من نصف حجم التداول اليومي للعملة الرقمية بعملة البلاد .

في الأسبوع الماضي ، أصدرت الوكالة تحذيرا إلى Binance ومقرها هونغ لعملها في البلاد من دون ترخيص.

في مارس / آذار ، أصدرت الجهات الرقابية اليابانية إخطارات العقاب على عمليات التبادل المتعددة وأجبرت البعض على وقف العمل تماماً بعد سرقة العملة الرقمية بقيمة 530 مليون دولار من صرف العملة.

الولايات المتحدة الامريكية 

العرض على البيتكوين : غير قانوني ، وفقا لشبكة مكافحة الجرائم المالية.

وقال مكتب من وزارة الخزانة ، في عام 2013 أن “العملة الافتراضية ليس لديها وضع العطاء القانوني في أي ولاية قضائية.”

سياسة التبادل: قانوني ، يعتمد على الدولة.

الولايات المتحدة تتعامل مع ثاني أكبر حجم من البيتكوين ، أي ما يقرب من 26 في المئة ، وفقا ل Cryptocompare.

يختلف المنظمون في الولايات المتحدة في تعريفاتهم الخاصة بـالبيتكوين و االأخرى.العملات المشفرة

تقول مصلحة الضرائب الأمريكية أن العملات رقمية عملة في الحقيقة. وقد حددها في عام 2014 كملكية وإرشادات صدرت حول كيفية فرض ضرائب عليها.

وكان وزير الخزنه الامريكية منوشن قد تحدث بوضوح عن قدرة بيتكوين على مساعدة المجرمين ، وأخبر سي.ان.بي.سي في دافوس في يناير (كانون الثاني) أن تركيزه الرئيسي على المعاملات السرية هو “التأكد من عدم استخدامها لأنشطة غير مشروعة.”

الاتحاد الاوروبي

عرض على البيتكوين : لا يمكن لأي دولة عضو في الاتحاد الأوروبي تقديم عملتها الخاصة ، وفقًا لرئيس البنك المركزي الأوروبي ماريو دراجي.

سياسة التبادل: قانوني ، اعتمادًا على البلد.

حوالي 4 في المئة من حجم اليومية العملات المشفرة تتم باليورو ، وفقا ل Cryptocompare.

أعرب قادة الاتحاد الأوروبي عن قلقهم بشأن غسيل الأموال. قال نائب رئيس المفوضية الأوروبية فالديس دومبروفيسك ، في الصورة أعلاه ، في اجتماع مائدة مستديرة في شباط / فبراير في بروكسل إن الأصول الرقمية “تنطوي على مخاطر تتعلق بغسل الأموال وتمويل الأنشطة غير المشروعة”.

وقال دومبروفسكي إن شركات التبادل الافتراضية ومحفظة المحفظات يجب أن تخضع “لتوجيهات مكافحة غسيل الأموال”. “ستواصل اللجنة مراقبة هذه الأسواق مع أصحاب المصلحة الآخرين ، على مستوى الاتحاد الأوروبي وعلى المستوى الدولي ، بما في ذلك في مجموعة العشرين”.

رفض دراغي محاولة إستونيا لإنشاء عملة مشفرة مدعومة من الدولة تسمى “estcoin”.

وقال دراجي في سبتمبر أيلول “لا تستطيع أي دولة عضو تقديم عملتها الخاصة.” “عملة منطقة اليورو هي اليورو”.

اللوائح تختلف داخل الكتلة.

المملكة المتحدة 

العرض على البيتكوين : غير قانوني. 

سياسة التبادل: قانونية ، والحاجة للتسجيل لدى هيئة الرقابة المالية. وهم مطالبون بالوفاء بنفس معايير مكافحة الإرهاب في مكافحة غسل الأموال مثل المؤسسات المالية الأخرى ، وفقا لبنك انجلترا.

وقال كارني في أوائل شهر مارس إن المكاسب المتسارعة في الأسعار في مجالات التشفير هي “هوس مضاربي”.

وقال كارني في كلمة “حان الوقت لاستيعاب النظام الايكولوجي للأصول المشفرة بنفس المعايير مثل باقي النظام المالي.” “أن تكون جزءاً من النظام المالي يجلب امتيازات هائلة ، لكن مع تحملها مسؤوليات كبيرة.”

وقال كارني إن العملة الرقمية “فشلت إلى حد كبير حتى الآن في” الجوانب التقليدية من المال.

وقال كارني “إنه ليس مخزنًا ذا قيمة لأنه موجود في جميع أنحاء الخريطة. لا أحد يستخدمه كوسيلة للتبادل”.

وقال كارني في خطاب آخر في آذار (مارس) إن العديد من العملات الافتراضية تحاول طرد الجنيه الإسترليني ، لكن “الجنيه الاسترليني هو العملة القانونية فقط في المملكة المتحدة”.

وصفت هيئة السلوك المالي الأصول المشفرة بأنها “منتجات عالية المخاطر ، مضاربة” ، في تحذير للمستهلكين في نوفمبر.

 ينظر المشاة إلى المراقبين الذين يعرضون أسعار العملات الافتراضية في مكتب Bithumb في سيول ، كوريا الجنوبية ، يوم الجمعة 2 فبراير ، 2018. 

كوريا الجنوبية
العرض على البيتكوين : غير قانوني.

سياسة التبادل: قانوني ولكن استخدام الحسابات المصرفية المجهولة للمتاجرة بالعملات الافتراضية محظور. تحتاج للتسجيل في لجنة الخدمات المالية في كوريا الجنوبية.

يشكل التداول في كوريا الجنوبية حوالي 4 في المائة من الحجم اليومي للبيتكوين. بالنسبة إلى العملات الأخرى مثل XRP ، فإن التداول في الوون الكوري يعطي علاوة على الدولار الأمريكي. أصبح رابع أكبر اقتصاد في آسيا محوراً للتداول ، لكن الهيئات التنظيمية أعطت إشارات متضاربة.

وقالت السلطات المالية في عام 2013 إن عملات البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى ليست عملات مشروعة ، وفقا لشركة كوريا هيرالد.

وقال وزير العدل في كوريا الجنوبية في يناير كانون الثاني إن الحكومة تدرس إغلاق مراكز تبادل العملات الأجنبية. وقد حصلت عريضة تطالب الحكومة بتقييد اللوائح “غير المعقولة” على 280 ألف توقيع في أعقاب الإعلان. ردت الحكومة بقولها إنها ستتخذ إجراءات صارمة ضد الأعمال غير المشروعة وغير العادلة في تداول العملات الأجنبية.

في العام الماضي ، حظرت لجنة الخدمات المالية شركات التمويل المحلية من تداول العقود الآجلة بيتكوين ، وفقا لمنشورات محلية الأعمال كوريا. كما حظرت اللجنة استخدام حسابات مصرفية مجهولة المصدر لتداول العملات الافتراضية في يناير لكنها قالت إنها لا تنوي إغلاق البورصات المحلية بالكامل.

وقالت الحكومة إنه في حين أنها لن تحظر تبادل العملات الأجنبية ، إلا أن عروض العملات الأولية والعقود الآجلة ستبقى قيد التدقيق.

في أواخر فبراير ، قال مسؤول حكومي إن كوريا الجنوبية لم تحدد بعد كيفية تنظيمها.

وقال هونغ نام كيي وزير مكتب تنسيق السياسات الحكومية للبرلمان “لم تتخذ الحكومة أي استنتاج بعد. يجب أن تأتي المشاورات الكافية أولا.”

الصين
العرض على البيتكوين : غير قانوني  .

سياسة التبادل: غير قانونية.

تجارة البيتكوين في الصين غير قانونية من الناحية الفنية.

في عام 2017 ، منعت الحكومة هيئة الإئتمانات – وهي طريقة للشركات الناشئة لجمع الأموال عن طريق بيع العملات الرقمية الجديدة – وإغلاق تبادل العملات الأجنبية المحلي.

في يناير ، قال مسؤول مصرفي صيني رفيع المستوى إن على السلطات حظر تداول العملات الافتراضية ، وكذلك الأفراد والشركات التي تقدم الخدمات ذات الصلة.

لكن النشاط في التشفير استمر من خلال قنوات بديلة مثل التعدين. وتتطلع السلطات الصينية إلى إنهاء هذه الممارسة ، وفقا لرويترز ، التي أشارت إلى مذكرة داخلية من اجتماع حكومي في يناير.

المصدر: cnbc