استراتيجية توسيط التكلفة بالدولار أو متوسط التكلفة بالدولار

استراتيجية توسيط التكلفة بالدولار أو متوسط التكلفة بالدولار يمكن أن يكون الاستثمار تحديًا. حتى المستثمرين المتمرسين الذين يحاولون تحديد وقت السوق للشراء في أنسب اللحظات يمكن أن يخسروا. استراتيجية توسيط التكلفة بالدولار (DCA) هي استراتيجية يمكن أن تسهل التعامل مع الأسواق التي تكون في حال من عدم اليقين عن طريق:

• إجراء عمليات الشراء بشكل تلقائي.
• دعم جهود المستثمر للاستثمار بانتظام.

تتضمن استراتيجية توسيط التكلفة بالدولار أو متوسط التكلفة بالدولار استثمار نفس المبلغ من المال في ورقة مالية مستهدفة على فترات منتظمة خلال فترة زمنية معينة، بغض النظر عن السعر. باستخدام توسيط التكلفة بالدولار، يمكن للمستثمرين خفض متوسط تكلفة السهم وتقليل تأثير التقلبات على محافظهم الاستثمارية. في الواقع، تقضي هذه الإستراتيجية على الجهد المطلوب لمحاولة الشراء بأفضل الأسعار.

هذه إستراتيجية استثمار بفكرة شراء نوع معين من الأصول، على سبيل المثال، يرغب مستثمر في شراء وحدة واحدة من البيتكوين، لكن عن طريق توزيع الأموال بين مستويات أسعار مختلفة وأقل للحصول على متوسط نقطة دخول أفضل. بمعنى آخر، يجب ألا تعتبر القيمة الحالية للأصل أفضل سعر دخول حيث يمكن أن تكون منخفضة أو مرتفعة نسبيًا. سيظهر الوقت فقط! يمكننا أن نفترض أن هناك دائمًا احتمال أن يأتي سعر أفضل لاحقًا ويجب أن نكون مستعدين لشراء المزيد من العملة المرغوبة بسعر أفضل.

كيف يعمل استراتيجية توسيط التكلفة بالدولار أو متوسط التكلفة بالدولار

توسيط التكلفة بالدولار هي:

• أداة بسيطة يمكن للمستثمر استخدامها لبناء المدخرات والثروة على المدى الطويل.
• هي أيضًا طريقة للمستثمر لتجاهل التقلبات قصيرة الأجل في الأسواق الأوسع.

لذلك، تساعد تلك الإستراتجية على خفض متوسط سعر الشراء وتخفيف تأثير التقلبات عن طريق تقسيم شراء الكمية الضرورية من العملة إلى عدة أوامر وتعيينها عند مستويات الأسعار الحالية والأقل. من ناحية أخرى، إذا تحرك السوق صعودًا دون تراجع ولم يمنحنا الفرصة لشراء المزيد من العملات عند مستويات أقل، فسيكون إجمالي الربح أقل نظرًا لوجود جزء بسيط من الأموال المستثمرة. ومع ذلك، فإن الاستثمار يظل رابحًا، ومن وجهة نظر التداول، فهو نتيجة إيجابية على أي حال.

يوجد دائمًا وجه ثانٍ للعملة مع أي استراتيجية تداول. إذا أخذنا في الاعتبار السيناريو الأسوأ، يمكن للسوق أن ينخفض أكثر مما نتوقع ويغوص أعمق من مستوى سعر الشراء المنخفض لدينا. ومع ذلك ، حتى في هذه الحالة، ستكون خسارتنا أقل مما لو كنا سنشتري المبلغ الإجمالي للعملة عند مستوى السعر الأولي منذ أن خفضت تلك الطريقة متوسط نقطة الدخول وسلطت نتائج التداول السلبية.

يعد توسيط التكلفة بالدولار أحد أفضل الاستراتيجيات للمستثمرين المبتدئين الذين يتطلعون إلى تداول صناديق الاستثمار المتداولة. بالإضافة إلى ذلك، تسمح العديد من خطط إعادة استثمار الأرباح للمستثمرين بتوسيط التكلفة بالدولار عن طريق إجراء عمليات شراء بانتظام.

فوائد حساب توسيط التكلفة بالدولار أو متوسط التكلفة بالدولار

• يمكن أن يؤدي توسيط التكلفة بالدولار إلى خفض متوسط المبلغ الذي تنفقه على الاستثمارات.
• يعزز ممارسة الاستثمار بانتظام لبناء الثروة بمرور الوقت.
• تلقائي ويمكن أن يقي من المخاوف بشأن الوقت الصحيح للاستثمار.
• يزيل مخاطر توقيت السوق، مثل الشراء فقط عندما ترتفع الأسعار بالفعل.
• يضمن أنك بالفعل في السوق ومستعد للشراء عندما تؤدي الأحداث إلى ارتفاع الأسعار.
• استثمار بلا عاطفة ويمنعك من الإضرار بعائدات محفظتك.

استخدام استراتيجية توسيط التكلفة بالدولار أو متوسط التكلفة بالدولار ؟

يمكن لأي مستثمر أن يستخدم استراتيجية الاستثمار الخاصة بمتوسط التكلفة بالدولار الذي يرغب في الاستفادة من مزاياها، والتي تشمل

• متوسط تكلفة منخفض محتمل
• والاستثمار التلقائي على فترات زمنية منتظمة.
• طريقة تخفف من ضغوط التي تصطحب اتخاذ قرارات الشراء  عندما يكون السوق متقلبًا.

قد يكون توسيط التكلفة بالدولار مفيدًا بشكل خاص للمستثمرين المبتدئين الذين ليس لديهم بعد الخبرة أو الخبرة للحكم على اللحظات الأكثر ملاءمة للشراء. يمكن أن تكون أيضًا استراتيجية موثوقة للمستثمرين على المدى الطويل الملتزمين بالاستثمار بانتظام ولكن ليس لديهم الوقت أو الرغبة في مراقبة السوق والوقت لطلباتهم.

ومع ذلك، فإن توسيط التكلفة بالدولار ليس متاحًا للجميع. ليس بالضرورة مناسبًا لأولئك الذين يستثمرون الفترات الزمنية عندما تتجه الأسعار بثبات في اتجاه واحد أو آخر. تأكد من مراعاة نظرتك للاستثمار بالنظر للسوق من منظور أوسع عند اتخاذ قرار استخدام تلك الاستراتجية

اعتبارات خاصة

من المهم ملاحظة أن تلك الاستراتجية تعمل جيدًا كطريقة لشراء استثمار خلال فترة زمنية محددة عندما يتقلب السعر صعودًا وهبوطًا. إذا ارتفع السعر بشكل مستمر، فإن أولئك الذين توسيط التكلفة بالدولار ينتهي بهم الأمر بشراء عدد أقل من الأسهم. إذا انخفض السهم باستمرار، فقد يستمرون في الشراء  

لذلك، لا يمكن للاستراتيجية حماية المستثمرين من مخاطر انخفاض أسعار السوق. مثل توقعات العديد من المستثمرين على المدى الطويل، تفترض الاستراتيجية أن الأسعار، على الرغم من أنها قد تنخفض في بعض الأحيان، سترتفع في النهاية.

إذا أخذنا في الاعتبار السيناريو الأسوأ ، يمكن للسوق أن ينخفض أكثر مما نتوقع ويغوص أعمق من مستوى سعر الشراء المنخفض لدينا. ومع ذلك ، حتى في هذه الحالة ، ستكون خسارتنا أقل مما لو كنا سنشتري المبلغ الإجمالي للعملة عند مستوى السعر الأولي منذ أن خفضت استراتيجية توسيط التكلفة بالدولار متوسط نقطة الدخول وسلطت نتائج التداول السلبية.

المستثمرون الذين يستخدمون استراتيجية توسيط التكلفة بالدولار سيخفضون أساس التكلفة بشكل عام في الاستثمار بمرور الوقت. سيؤدي أساس التكلفة المنخفضة إلى خسارة أقل في الاستثمارات التي تنخفض في السعر وتولد مكاسب أكبر على الاستثمارات التي تزيد في السعر.

مثال على حساب توسيط التكلفة بالدولار

• احد الأشخاص يريد شراء 1 وحدة بيتكوين باستخدام نهج DCA
• السعر الحالي هو 45000 الف دولار.
• نشتري 0.2 من وحدة البيتكوين بالسعر الحالي باستثمار يبلغ 9000 دولار.
• نضع أوامر معلقة لشراء 0.2 من البيتكوين عند مستويات أسعار أقل مثل : 40000 و 35000 و 30000 و 25000 على التوالي.
• إذا ارتفع السوق ولم يفعل اي من أوامرنا ذات المعلقة، فإننا نتمتع بمكاسب محدودة، ولكن بدرجة أقل من لو تم الشراء بالمبلغ بالكامل.

نتائج توسيط التكلفة بالدولار أو متوسط التكلفة بالدولار :

• النتيجة إيجابية. إذا انخفض السوق فعل على جميع أوامر الحد المعلقة لدينا، فإن متوسط سعر وحدة البيتكوين سيكون على النحو التالي:
• (45000 × 0.2+ 40000 × 0.2 +35000 × 0.2 + 30000 × 0.2 + 25000 × 0.2) / (0.2 + 0.2 + 0.2 + 0.2 + 0.2) = 35000 دولار أمريكي.
• بعبارة أخرى مع استراتيجية توسيط التكلفة، وفرنا 10 آلاف دولار أمريكي مع شراء نفس حجم البتكوين كما خططنا.

المصادر: 

• investopedia
• bitsgap