نصائح لإدارة التدفقات النقدية لمشاريع ريادة الأعمال

إن أكبر تحدي يقابل رواد الأعمال في إدارة مشاريعهم تتلخص في ( إدارة التدفق النقدي) اي محاولة إدارة التدفقات النقدية لمشاريعهم التجارية بنجاح، فبدون إدارة التدفقات النقدية بكفاءة يصبح إدارة مشاريع ريادة الأعمال كمحاولة التجديف بقارب بدون مجداف. حيث أن سوء إدارة التدفقات النقديات سيؤدي لإغلاق مشروعك تمامًا.

ولتجنب هذا المصير، دعنا نلقي نظرة على ماهية إدارة التدفق النقدي، ولماذا يشكل جزءًا مهمًا من الإدارة المالية لمشاريع ريادة الأعمال.

ما هي إدارة التدفق النقدي؟

تُعد إدارة التدفقات النقدية مهمة لجميع الشركات، ولكنها في غاية الضرورة لشركات ريادة الأعمال الناشئة. فلقد اشارت الدارسات إن الشركات التي لم تتمكن من إدارة التدفقات النقدية الخاصة بها خلال السنة الأولى من انشاءها، فمن المحتمل أنها لن تنجو في السنة الثانية. 

فعلي سبيل المثال:

• يمكن أن يؤدي التدفق النقدي الضعيف إلى نقص السيولة اللازمة لدفع الموردين أو تغطية الاحتياجات الفورية.
• يمكن للائتمان أن يدبر النفقات الضرورية لعملك فقط، ولكن بمجرد الوصول إلى الحد الأقصى لبطاقات الائتمان والقروض، فإنك تظل بحاجة إلى المال أو تواجه حقيقة إغلاق نشاطك.

لحسن الحظ، يمكنك إجراء تحليل للتدفق النقدي للحصول على فكرة عما إذا كان لديك تدفق نقدي إيجابي أو سلبي. ثم يمكنك اتخاذ خطوات لتحريك عملك في الاتجاه الصحيح.

ولإجراء تحليل التدفق النقدي، ستحتاج إلى ثلاث عناصر رئيسية:

• حسابات القبض: ما يدين لك به العملاء.
• حسابات الدفع: ما تدين به لمورديك
• العجز: عندما تدين بأكثر مما تتحمله.

يجب عليك إدارة تلك العناصر الثلاث بشكل فعال حتى لا يحدث اختلال توازن في التدفقات النقدية اللازمة لنجاح مشروعك.

ولتحديد التدفق النقدي الحالي الخاص بك، ستنظر في مقدار الأموال التي تأتيك، وكم ستخرج. وإذا كان لديك العديد من العملاء أو العملاء الذين يدينون لك بالمال ولكن لم تدفع بعد، فتأكد من أنك لا تفكر في ذلك كجزء من التدفق النقدي الخاص بك.

وإليك 10 نصائح لتحديد وإدارة التدفق النقدي

حدد دائما نقطة التعادل الخاصة بك

ونقطة التعادل هنا تعني معرفة متى سيصبح عملك مربحًا، ليس لأنه سيؤثر على التدفق النقدي الخاص بك – لأنه لن – ولكن لأنه يمنحك هدفًا مبكرًا للسعي من أجل هدف جاهز لإسقاط التدفق النقدي المستقبلي. التدفق النقدي السلبي والأرباح السلبية تشكل مزيجًا قاتمًا.

لتحديد نقطة التعادل الخاصة بك، يمكنك إما إجراء تحليل التعادل القائم على الوحدة أو الدولار. تتضمن كلتا الطريقتين استخدام تكاليفك الثابتة، وهي التكاليف الغير متقلبة، والتي تشمل الاحتياجات التجارية مثل الإيجار أو فواتير الخدمات.

لتحديد نقطة التعادل الخاصة بك باستخدام الوحدات:

• قم بحساب بتكاليفك الثابتة.
• ثم خذ أرباحك لكل عنصر تم بيعه واطرح التكلفة المتغيرة لكل عنصر.
• ثم قم بقسمة التكلفة الثابتة على هذا الرقم.

عند تحديد نقطة التعادل الخاصة بك مع نهج الدولار:

• تحتاج أولاً إلى حساب هامش مساهمتك، بأخذ سعر الخدمة أو المنتج واطرح التكلفة المتغيرة.
• ثم قم بقسمة التكاليف الثابتة على هامش المساهمة.
• ركز على إدارة التدفقات النقدية، وليس الأرباح

قد تبدو هذه النصيحة متناقضة مع النصيحة الأولي، لكنها ليست كذلك.

فإن استخدم نقطة التعادل الخاصة بك ما هو إلا معيار يضمن لك نقطة الانطلاقة لتحقيق أرباح. حيث أن بلوغ نقطة التعادل يعني علي الأقل أن عملك لا يغرق.

فالآن، يمكنك إلقاء نظرة على هذه الفئات الثلاث الحسابات المدينة والحسابات الدائنة والعجز، ومعرفة ما إذا كان أي منها يبدو كمشكلة محتملة.

واسأل نفسك عما إذا كان بإمكانك زيادة التدفق النقدي من خلال مطالبة العملاء الجدد بتخفيض المزيد من الأموال ، أو إذا كنت بحاجة إلى خفض نفقاتك الحالية أو إجراء بعض التعديلات. فحتى أصغر التغييرات يمكن أن تنعكس بسرعة علي هامش الربح الخاص بك وتعطيك فكرة عن أكثر ما يؤثر على التدفقات النقدية لمشروعك.

احتفظ ببعض الاحتياطيات النقدية

يعد الاحتفاظ ببعض النقد في حسابك المصرفي من أفضل الممارسات التي تساعدك في التعامل وقت الأزمات الطارئة أو المؤقتة، فقط حاول أن يكون لديك ما يكفي من الاحتياطيات النقدية لتدوم لمدة تتراوح من ثلاثة إلى ستة أشهر.

استخدم ورقة عمل التدفق النقدي

ستساعدك ورقة عمل التدفق النقدي في متابعة إدارة التدفقات النقدية بشكل عام، سواء مراقبة التدفقات النقدية الفعلية أو تقدير التدفقات النقدية المتوقعة.

يمكنك استخدام نموذج التدفق النقدي المجاني لبرنامج Excel. واستخدمه بانتظام للتأكد من أن الأمور تسير بسلاسة ولضمان عدم وجود أي مفاجآت غير سارة في التدفقات النقدية للأشهر القادمة.

قم بتحصيل مستحقاتك في اسرع وقت ممكن

وليكن نهجك في الأصل “التحصيل عند الاستلام”، ولكن لا ضرر من اتباع سياسات تسهيل الدفع خلال ثلاثين يوما فقط من اصدار فاتورتك.

وعليك تفويض مهمة مراقبة المستحقات لموظف موثوق وثابت في فريقك. ليتصل بالعملاء ليساعدك بشكل عام في تحصيل المستحقات بشكل دوري.

قم بتشجيع عملائك على الدفع بوتيرة أسرع

تأكد دائما من تقديم لعملائك تخفيضات تحثهم على الدفع المبكر. ولكن علي الجانب الأخر، لابد أن يكون لديك سياسات ائتمانية صارمة للغاية لتجنب الديون المعدومة وذلك عن طريق وضع مجموعة مكتوبة من المعايير لتحديد من هو العميل المؤهل للحصول على تلك التسهيلات الائتمانية.

حاول تمديد الذمم الدائنة لأطول فترة ممكنة

على عكس الذمم المدينة، احصل على أفضل صفقة ممكنة للدائنين. قم بتمديد مدفوعاتك إلى ستين أو تسعين يوما إذا استطعت. سيعطيك هذا رصيدًا نقديًا أعلى ولكنه سيزيد أيضًا من دينك. ومع ذلك، قد يتقاضى بعض الموردين رسومًا متأخرة، لذا تأكد من الدفع في الوقت المناسب لتجنب التعرض لدفع غرامات.

قم بتعزيز المبيعات بطرق إبداعية

فكر خارج الصندوق وابتكر بعض الطرق الممتعة لزيادة مبيعاتك وتعزز سمعتك وتؤدي في النهاية إلى المزيد من العملاء. وقد تتضمن بعض الطرق الإبداعية رعاية مسابقة أو استضافة حدث لتقدير العملاء أو أخذ موظفيك في جولة إعلانية.

قم بتعيين مراقب لإدارة التدفق النقدي

اسند مهمة مراقبة التدفق النقدي لموظف جدير بالثقة وموثوق به للغاية وعلي دراية بأسس التمويل والمحاسبة. واطلب منه إبلاغك عندما يصل التدفق النقدي لحد معين، فعلى سبيل المثال ، عندما يصل التدفق النقدي الخاص بك لـ 1000 دولار.

استخدم التكنولوجيا لصالحك

احتفظ بجداول بيانات التدفق النقدي علي أحدي السحابات الإلكترونية مثل Dropbox أو OneDrive أو Google Drive حتى تتمكن من الوصول إليها من أي مكان، وكذلك استخدم برامج المحاسبة الاحترافية. ولكن تأكد من وضع بعض أفضل الممارسات لضمان أمن وأمان تلك البيانات.

وأخيرا، وبمرور الوقت، ستصبح إدارة التدفقات النقدية مجرد جزء لا يتجزأ من الإدارة المالية لشركتك، وستبدو وكأنها طبيعة ثانية. طالما أن التدفق النقدي الخاص بك إيجابيا، يمكن لعملك البقاء على قيد الحياة في المياه المضطربة. وعليك بتوقع التدفقات النقدية المستقبلية باستمرار استنادًا إلى التاريخ والبيانات المالية السليمة، واحرص دائمًا على تحديث أرصدة وأوراق دخلك باستمرار.

المصدر : mediafeed